近日，浦发银行昆明广福路支行凭借高度的职业敏感性与反诈意识，成功堵截一起针对老年群体的“跑分”洗钱骗局，联合警方紧急冻结涉诈资金7万余元，守住了老年客户的“钱袋子”。

　　4月14日上午，一名70岁的老年人携带存折来到浦发银行昆明广福路支行，要求办理4.5万元现金取款业务。柜员发现该笔资金为短时间内转入又迅速支取，便询问取现用途，该老年人表示需支取现金用于包红包。运营主管再次与该老年人核实资金来源、取款用途时，其突然改口表示其外甥女想投资自己儿子公司的项目，将7万元转入其账户内，其取出现金后再给其儿子。鉴于资金来源不明、异常转入取现等可疑特征，运营主管判断可能涉及诈骗资金转移风险，立即拨打了反诈中心电话。经反诈中心与该老年人家属核实，该笔资金非其亲属转入，且其儿子无项目需要投资。随后，警方与银行迅速启动警银联动机制，辖区派出所民警第一时间赶到广福路支行，堵截了7万余元资金通过取现被转移，并将该老年人带回派出所配合调查。经警方调查，该笔款项确为涉诈资金，公安机关已将该老年人银行卡进行冻结。

　　该案例为公众敲响了防范新型金融诈骗的警钟。近年来，部分老年人因对新型诈骗手段和网络犯罪缺乏足够的了解和警惕，被诈骗分子利用，沦为“跑分”洗钱工具人。诈骗分子常以高额“好处费”为诱饵，吸引老年人出借自己的银行卡、手机卡等，帮助其进行资金转账操作；或以乡村振兴、扶贫款等名义，诱骗老年人提供银行卡用于“刷流水”，实则是为诈骗资金洗白。此类骗局不仅让老年人面临法律责任，还会导致财产损失。

　　浦发银行昆明分行温馨提示：

　　1、保护个人信息：切勿轻易向他人透露身份证、银行卡号、密码等重要信息。

　　2、警惕陌生来电和信息：不轻信陌生来电或短信中的高额回报、中奖等信息，避免点击陌生链接。

　　3、拒绝非法利益诱惑：天上不会掉馅饼，不要贪图小便宜，避免因“刷流水”等话术被诱导出借银行卡。

　　4、增强法律意识：了解出借银行卡可能涉及的法律责任，避免因无知而卷入违法犯罪活动。

　　5、及时报警：若发现异常情况或已卷入诈骗，应立即报警并提供线索。

　　浦发银行昆明分行 供稿