为强化企业经营主体反洗钱合规意识，防范企业经营活动中的资金洗钱风险，夯实银企共同防范金融风险的工作基础。近期，富滇银行文山马关支行走进萧福源有限公司厂区，面向企业及合作客户开展反洗钱专项普法宣传，通过集中宣讲、案例警示、现场答疑的方式，普及反洗钱相关知识，明确市场主体合规义务，提示资金交易潜在风险。

本次宣传设置集中宣讲环节，支行工作人员结合生产企业经营特点开展普法讲解。宣讲过程中重点解读反洗钱相关法律法规，明确企业与个人应当履行的反洗钱法定义务，着重强调对公账户严禁出租、出借、出售，不能协助他人转移来源不明资金，禁止虚构贸易流水洗白非法资金，同时说明相关违规行为需要承担的行政处罚以及刑事责任。针对商贸往来当中容易出现的风险点，梳理陌生合作方大额转账、无实物交易资金划转、委托代收代付不明资金等典型风险场景，讲解大额交易、可疑交易识别要点，告知企业遇到异常资金往来时的处置与上报流程。

为避免单纯法律条文宣讲较为抽象的问题，活动选取多地生产企业真实案例开展警示教育。工作人员梳理企业出借对公账户为不法分子洗钱、伪造订单转移非法资金、参与跨境可疑资金结算被查处的案例，还原企业违规操作过程、风险形成原因以及最终处理结果，客观说明洗钱相关违法活动会对企业正常经营、企业负责人个人征信、企业商业信誉带来的实际损害，纠正部分市场主体“洗钱犯罪离中小企业很远”的错误认知，明确反洗钱是全部经营主体必须履行的法定义务。

宣讲结束后，现场开展了互动答疑活动，参与人员结合自身经营当中遇到的资金结算问题提出疑问。支行工作人员逐一解答，并为企业指出日常资金交易中存在的不规范操作，帮助企业建立基础的风险自查思维。活动现场发放反洗钱宣传折页与风险提示手册，鼓励参与人员将宣传资料带回各自企业，组织内部人员开展再学习，扩大宣传的辐射范围。

此次进企业专项宣传，有效提升了参与企业及客户的反洗钱合规意识，强化了商贸交易过程中的风险识别能力，通过现场学习和二次传播，实现了宣传效果向外延伸。

下一步，富滇银行文山分行将持续深化银企联动，把进企业反洗钱宣传纳入常态化工作。结合不同行业客户的经营模式和资金交易特征定制宣传内容，依托线上答疑、资料推送、回访跟进等方式巩固宣传成效，引导企业建立内部反洗钱自查机制。同时以萧福源有限公司为支点，带动周边上下游企业参与反洗钱学习，持续营造合规经营的营商环境，筑牢辖区企业金融风险防控防线。

富滇银行文山分行 供稿 供图